Lorsque l'on dirige une entreprise, que l'on a cédé une activité ou que l'on gère un patrimoine déjà conséquent, la gestion de ses actifs ne peut plus s'improviser. Elle exige une vision globale, une solide maîtrise des marchés et une parfaite connaissance de la réglementation. C'est précisément sur ce terrain que se positionne z petrovic, consultant financier senior en exercice libéral en région parisienne, spécialisé dans l'accompagnement des dirigeants et des clients très fortunés.
Un consultant financier indépendant dédié aux dirigeants et aux grands patrimoines
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il accompagne un portefeuille de plus de 150 clients, composé majoritairement de :
- Dirigeants d'entreprise (en activité ou en phase de cession) ;
- Familles disposant d'un patrimoine financier et immobilier significatif ;
- Clients très fortunés recherchant un conseil hautement personnalisé.
Son positionnement est clair : proposer un conseil en gestion de patrimoine réellement sur mesure, fondé sur l'analyse approfondie de chaque situation et indépendant des logiques de produits. Sa mission principale est de structurer, protéger et transmettre le patrimoine de ses clients dans la durée.
Plus de 30 ans d'expérience dans de grands établissements financiers
Avant de se lancer en exercice libéral, Zoran Petrovic a construit une carrière de plus de trois décennies au sein de maisons de premier plan : Société Générale, BNP Paribas Fortis, AXA Investment Managers et Credit Suisse (France). Cette trajectoire lui confère une vision à 360° des marchés financiers, de la gestion de portefeuille et de la réglementation.
Consultant financier indépendant (depuis 2019)
En tant que consultant financier indépendant, il se consacre à :
- La gestion de patrimoine globale (financier, immobilier, professionnel, privé) ;
- La planification financière personnalisée à moyen et long terme ;
- La structuration d'investissements immobiliers et financiers;
- L'optimisation fiscale dans le respect strict de la réglementation ;
- La stratégie de succession et de transmission (familiale, patrimoniale, entrepreneuriale).
Son expérience diversifiée lui permet d'intervenir aussi bien sur des problématiques personnelles que sur des enjeux liés à l'entreprise (trésorerie excédentaire, structuration de holdings, préparation d'une cession, etc.).
Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale (2010 - 2019)
Chez Société Générale, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale à Puteaux. Il y a :
- Piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
- Supervisé un encours global de plus de 500 millions d'euros;
- Développé l'activité auprès d'une clientèle VHNW (Very High Net Worth);
- Structuré des stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque les plus exigeants ;
- Assumé la responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Cette fonction de direction lui a donné une solide expérience du pilotage d'équipes, de la gestion de risques et de la structuration de solutions patrimoniales complexes.
Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine – BNP Paribas Fortis (2003 - 2010)
Au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners (Île-de-France), Zoran Petrovic a assuré la gestion active de plus de 300 millions d'euros d'actifs. Ses principales missions :
- Construire et suivre des portefeuilles diversifiés pour des clients particuliers fortunés et institutionnels ;
- Analyser et sélectionner des fonds de placement pertinents ;
- Apporter un conseil stratégique à des clients disposant de patrimoines importants ;
- Contribuer à la formation continue des équipes commerciales.
Cette expérience renforce aujourd'hui sa capacité à proposer des allocations d'actifs robustes, calibrées pour les patrimoines significatifs.
Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers (1998 - 2003)
Chez AXA Investment Managers à Paris La Défense, il s'est spécialisé dans :
- L'analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations ;
- Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux;
- La rédaction de recommandations d'investissement pour une clientèle institutionnelle ;
- La contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs.
Cette expertise analytique reste au cœur de sa pratique actuelle : comprendre les fondamentaux d'un actif avant de le recommander.
Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste – Credit Suisse (1993 - 1998)
Au sein de Credit Suisse (France), à Paris, Zoran Petrovic a débuté sa carrière en :
- Suivant la performance des placements clients ;
- Participant à l'analyse financière et au suivi des portefeuilles ;
- Préparant des rapports d'activité et des analyses de marché ;
- Apportant un support aux équipes commerciales.
Cette phase de formation sur le terrain lui a donné une compréhension fine des attentes des clients et des mécanismes de gestion de portefeuille.
Des prestations de gestion de patrimoine complètes et personnalisées
L'approche de Zoran Petrovic repose sur un principe central : chaque patrimoine est unique et mérite une stratégie sur mesure. Ses domaines d'intervention couvrent l'ensemble des axes clés de la gestion patrimoniale des dirigeants et des grands patrimoines.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Pour les clients disposant déjà d'un patrimoine significatif, l'enjeu n'est pas seulement d'investir, mais de structurer intelligemment les actifs afin de concilier performance, liquidité et maîtrise du risque. Zoran Petrovic intervient notamment sur :
- La répartition entre immobilier détenu en direct, via sociétés civiles ou véhicules dédiés;
- L'arbitrage entre actifs cotés, non cotés et trésorerie;
- La mise en place de portefeuilles diversifiés (obligations, actions, fonds, solutions de capital-investissement, etc.) lorsque cela est adapté au profil et aux objectifs ;
- La réflexion sur les structures de détention (personnelle, familiale, professionnelle) pour optimiser le couple rendement / fiscalité / transmission.
Allocation d'actifs et sélection de fonds
Fort de son expérience en institution financière, Zoran Petrovic maîtrise l'allocation d'actifs stratégique et tactique. Il accompagne ses clients sur :
- La définition d'une allocation cible cohérente avec le profil de risque, l'horizon de placement et les objectifs familiaux ;
- La sélection de fonds et supports d'investissement en s'appuyant sur l'analyse fondamentale, la qualité de la gestion et la transparence ;
- Le suivi régulier des portefeuilles et les ajustements nécessaires en fonction des marchés et de l'évolution de la situation personnelle ;
- La gestion des poches de trésorerie excédentaire des dirigeants et de leurs structures (holdings, sociétés d'exploitation) dans une logique de prudence et d'efficacité.
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
L'optimisation fiscale est un enjeu majeur pour les dirigeants et les clients très fortunés. L'approche de Zoran Petrovic est résolument prudente, documentée et conforme à la réglementation en vigueur. Elle vise à :
- Identifier les régimes fiscaux pertinents en fonction de la situation du client ;
- Adapter la structuration des investissements pour réduire la pression fiscale dans le respect des textes ;
- Anticiper les changements de situation (cession d'entreprise, départ à la retraite, expatriation ou retour en France, etc.) ;
- Coordonner le conseil avec les autres intervenants (experts-comptables, avocats fiscalistes) lorsque c'est nécessaire.
Objectif : payer l'impôt juste, ni plus ni moins, tout en préservant la sécurité juridique du client et de sa famille.
Stratégie de succession et transmission patrimoniale
Pour les clients disposant d'un patrimoine important, la question n'est pas seulement de faire fructifier les actifs, mais aussi de les transmettre dans les meilleures conditions. Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :
- La cartographie de leur patrimoine familial (biens privés, professionnels, financiers, immobiliers) ;
- L'anticipation des droits de succession et enjeux de gouvernance familiale;
- La mise en place de stratégies de transmission graduelles ou globales (donations, réorganisations, outils sociétaires, etc.), en coordination avec les professionnels du droit ;
- La préservation de la cohésion familiale en clarifiant les objectifs et les règles de répartition.
L'enjeu est d'assurer une transmission harmonieuse et sécurisée, sans fragiliser ni l'entreprise, ni les héritiers.
Une méthodologie structurée pour des résultats durables
L'accompagnement proposé par Zoran Petrovic suit une démarche rigoureuse, pensée pour les clients les plus exigeants.
1. Diagnostic global et confidentiel
La première étape consiste à réaliser un audit patrimonial complet:
- Inventaire des actifs (financiers, immobiliers, professionnels) ;
- Analyse des dettes et engagements ;
- Étude de la structure juridique et fiscale existante ;
- Prise en compte de la situation familiale (régime matrimonial, héritiers, etc.).
Ce diagnostic se fait dans un cadre strict de confidentialité et de transparence, condition indispensable pour formuler des recommandations pertinentes.
2. Définition des objectifs patrimoniaux
En parallèle de l'audit, un travail approfondi est mené sur les objectifs de vie et de patrimoine:
- Protection du conjoint et de la famille ;
- Préparation de la retraite et changement de rythme de vie ;
- Transmission à la génération suivante ;
- Financement de projets (nouvelle activité, immobilier, philanthropie, etc.) ;
- Recherche d'un équilibre entre sérénité, performance et liberté de décision.
3. Élaboration d'une stratégie patrimoniale sur mesure
À partir du diagnostic et des objectifs, Zoran Petrovic propose une feuille de route patrimoniale personnalisée, qui peut inclure :
- Des arbitrages entre différents types d'actifs ;
- Une nouvelle allocation d'actifs plus cohérente avec le profil patrimonial ;
- Des recommandations de structuration juridique ou fiscale, en lien avec des professionnels du droit quand c'est nécessaire ;
- Un calendrier d'actions (court, moyen et long terme).
4. Mise en œuvre et suivi dans le temps
L'intérêt d'un accompagnement senior se mesure surtout dans la durée. Zoran Petrovic assure :
- Le suivi régulier des portefeuilles et des structures mises en place ;
- L'adaptation de la stratégie en fonction des marchés, de la fiscalité et de la vie du client ;
- La coordination avec les autres conseils de confiance (avocats, notaires, experts-comptables) ;
- Une relation directe et personnalisée, sans intermédiaires.
Pourquoi les dirigeants et clients très fortunés choisissent Zoran Petrovic
Plusieurs atouts expliquent la fidélité de sa clientèle haut de gamme.
- Une expérience de plus de 30 ans en gestion de patrimoine, marchés financiers et analyse fondamentale ;
- Une vision institutionnelle et indépendante, acquise dans de grandes maisons puis en exercice libéral ;
- Une parfaite maîtrise de la conformité réglementaire, essentielle pour les gros patrimoines ;
- Une approche globale intégrant patrimoine privé, professionnel et familial ;
- Une relation de confiance de long terme, fondée sur l'écoute et la discrétion ;
- Une capacité à vulgariser des sujets complexes pour faciliter les décisions ;
- Une grande réactivité dans les moments clés (cession, crise de marché, opportunités d'investissement).
Exemples de problématiques patrimoniales qu'il accompagne
Sans détailler de cas réels et dans le respect de la confidentialité, voici le type de situations sur lesquelles Zoran Petrovic est régulièrement sollicité :
- Dirigeant en phase de cession d'entreprise souhaitant sécuriser le produit de la vente et optimiser sa fiscalité ;
- Famille disposant d'un important parc immobilier cherchant à mieux structurer la détention et la transmission ;
- Chef d'entreprise avec une trésorerie excédentaire importante dans sa société, en quête de solutions d'investissement adaptées et prudentes ;
- Client très fortuné déjà multi-bancarisé, désirant un regard indépendant sur l'ensemble de ses portefeuilles ;
- Couple proche de la retraite souhaitant organiser sa succession et harmoniser la répartition entre enfants.
Une synthèse claire de ses expertises et des bénéfices pour ses clients
| Expertise principale | Bénéfice pour le client |
|---|---|
| Gestion de patrimoine globale | Vision unifiée de l'ensemble des actifs et décisions cohérentes dans la durée. |
| Allocation d'actifs et sélection de fonds | Portefeuille diversifié, adapté au profil de risque et aux objectifs de long terme. |
| Structuration d'investissements immobiliers | Patrimoine immobilier optimisé, mieux protégé et plus simple à transmettre. |
| Optimisation fiscale sécurisée | Réduction de la charge fiscale dans le respect de la réglementation. |
| Stratégie de succession | Transmission sereine, anticipée et alignée avec les volontés familiales. |
| Conformité réglementaire | Stratégies patrimoniales sécurisées sur le plan juridique et réglementaire. |
Questions fréquentes sur l'accompagnement patrimonial haut de gamme
À quel type de clients s'adresse Zoran Petrovic ?
L'accompagnement de Zoran Petrovic s'adresse en priorité aux :
- Dirigeants d'entreprise (PME, ETI, dirigeants actionnaires) ;
- Clients très fortunés, déjà bancarisés dans plusieurs établissements ;
- Familles détenant un patrimoine immobilier et financier important ;
- Personnes en phase de cession d'activité ou d'entreprise.
Comment se déroule la première prise de contact ?
La première prise de contact consiste généralement en un entretien exploratoire confidentiel, permettant de :
- Faire connaissance et préciser le contexte ;
- Identifier les grands enjeux patrimoniaux et les attentes ;
- Vérifier l'adéquation entre les besoins du client et le type d'accompagnement proposé.
Cet échange permet de définir s'il est pertinent d'engager un audit plus détaillé et une mission de conseil.
Quelle est la valeur ajoutée d'un consultant financier senior par rapport à un conseiller bancaire classique ?
Un consultant financier senior et indépendant comme Zoran Petrovic apporte :
- Une expérience de haut niveau acquise sur des encours de plusieurs centaines de millions d'euros ;
- Une indépendance de vue vis-à-vis des produits maison ;
- Une approche globale et stratégique de la situation patrimoniale ;
- Une relation directe et personnalisée, sans changement d'interlocuteur ;
- Un haut niveau d'exigence en matière de conformité et de traçabilité des décisions.
Combien de temps dure un accompagnement ?
La gestion de patrimoine est par nature un accompagnement de long terme. Après la phase initiale de diagnostic et de mise en place des premières décisions, Zoran Petrovic suit ses clients dans la durée, avec des points réguliers pour ajuster la stratégie aux évolutions personnelles, familiales, professionnelles et de marché.
En résumé : un allié expérimenté pour les patrimoines exigeants
Avec plus de 30 ans d'expérience dans la gestion de patrimoine, l'analyse financière et la construction de portefeuilles, Zoran Petrovic met au service des dirigeants et des clients très fortunés :
- Une expertise technique pointue des marchés et des stratégies patrimoniales ;
- Une vision globale intégrant patrimoine privé, professionnel et familial ;
- Une approche indépendante, rigoureuse et sécurisée;
- Une capacité d'écoute et de pédagogie adaptée aux enjeux patrimoniaux les plus complexes.
Pour les dirigeants et les familles disposant d'un patrimoine important, s'entourer d'un consultant financier senior de confiance est une décision stratégique. L'accompagnement de Zoran Petrovic vise un objectif simple mais essentiel : transformer la complexité patrimoniale en décisions claires, cohérentes et créatrices de valeur dans la durée.